Giá nhà ở Canada giảm 6% xuống còn 746.000 USD vào tháng 4, khi lãi suất cao hơn dội một gáo nước lạnh vào thị trường bất động sản đang nóng.
Hiệp hội Bất động sản Canada cho biết hôm thứ Hai, doanh số bán nhà đã giảm 12% trên toàn quốc trong tháng 4, với mức giảm mạnh nhất ở các thành phố lớn như Toronto.
Giá đạt đỉnh cao kỷ lục hơn 816,000 đô la vào tháng Hai năm nay và giá nhà trung bình hiện đã giảm trong hai tháng liên tiếp. Vào tháng Ba, giá trung bình đứng ở mức 796.000 đô la, trước khi giảm thêm 6% vào tháng Tư, đây thường là một tháng mạnh mẽ đối với thị trường nhà ở.
Chủ tịch CREA, Jill Oudil, cho biết trong một tuyên bố: “Sau một vài năm phá kỷ lục, thị trường nhà ở nhiều vùng của Canada đã hạ nhiệt khá mạnh trong hai tháng qua, cùng với sự tăng vọt của lãi suất và sự mệt mỏi của người mua”.
CREA cho biết giá bán trung bình có thể gây hiểu nhầm vì nó dễ bị lệch bởi giá bán đắt đỏ và phổ biến ở các thành phố lớn như Toronto và Vancouver. Nó làm nổi bật một con số khác được gọi là Chỉ số Giá nhà (HPI) như một thước đo thị trường tốt hơn vì nó điều chỉnh theo khối lượng và loại nhà được bán.
HPI đã giảm 0,6% trong tháng 4, mức giảm hàng tháng đầu tiên trong hai năm. Trong khi giá giảm so với mức đỉnh gần đây, chúng vẫn tăng khoảng 7% so với mức một năm trước.
Tuy nhiên, những con số này vẽ nên bức tranh về thị trường nhà đất đang hạ nhiệt sau hoạt động gây sốt của nó chỉ vài tháng trước. Mặc dù những con số được tiết lộ hôm thứ Hai là trên phạm vi quốc gia, nhưng mức trung bình trên toàn quốc đang bị giảm xuống bởi Toronto, nơi giá bán trung bình đã giảm khoảng 80.000 đô la kể từ tháng Ba.
Nhà môi giới bất động sản Daniel Foch cho biết đây vẫn chưa phải là thị trường của người mua, nhưng mọi thứ đang có dấu hiệu đi theo hướng đó.
“Nếu một sản phẩm thực sự nổi bật và được định giá thấp, nó sẽ thu hút rất nhiều người mua từ mức giá đó. Nhưng bạn không nhìn thấy điều đối với mỗi bất động sản riêng lẻ”, ông nói trong một cuộc phỏng vấn.
Trong khi ông không mong đợi một sự điều chỉnh lớn vì vẫn còn nhiều người mua có tài chính tốt muốn tham gia, ông cũng đã nghe nói về những trường hợp người mua cố gắng rút lui khỏi các giao dịch đắt tiền mà họ đã cam kết vào đầu năm nay.
“Thách thức là nếu bạn vỡ nợ trong giao dịch và người bán muốn số tiền đó, bạn vẫn phải chịu trách nhiệm về khoản chênh lệch. Vì vậy, rất tiếc, trong hầu hết các trường hợp, tốt nhất bạn nên tôn trọng hợp đồng vì ít nhất cuối cùng bạn vẫn có ngôi nhà,” ông nói.
Một vấn đề đối với người bán và người mua
Giá thấp hơn có thể là tin vui đối với những người mua đang cố gắng tham gia thị trường, nhưng lại gây lo lắng cho những người đang cố gắng bán – đặc biệt nếu họ đã mua từ một người khác.
Một số người đã mua ở mức cao khi nghĩ rằng người cho vay của họ sẽ cho họ vay một số tiền nhất định nhưng họ phát hiện ra rằng ngân hàng đang định giá bất động sản đó thấp hơn dự kiến, điều này buộc người mua phải chịu chi phí nhiều hơn những gì họ mong đợi. .
Leah Zlatkin, một nhà môi giới thế chấp với Lowestrates.ca, đưa ra ví dụ về một người mua đưa ra đề nghị với giả định rằng người cho vay của họ sẽ tài trợ 80% chi phí. Nhưng khi tài sản được thẩm định, nó được định giá thấp hơn nhiều so với giá chào bán, điều này buộc người mua phải chật vật để đưa ra một khoản trả trước lớn hơn nhiều so với dự đoán của họ.
Zlatkin nói với CBC News: “Khi những người mua nhà đã thực sự kéo dài ngân sách của họ và đặt giá cao hơn giá chào bán, chúng tôi bắt đầu thấy kết quả thẩm định thấp hơn một chút trong một số trường hợp.”
Keith Lancastle, Giám đốc điều hành của Viện Thẩm định Canada, cho biết ở các thị trường bong bóng, việc người mua bị cuốn theo và đưa ra giá cao hơn nhiều so với những gì người thẩm định định giá bất động sản là điều thường thấy – và điều này cũng đúng với các thị trường giá rẻ.
“Giá bán không thúc đẩy thế chấp, giá trị thẩm định mới thúc đẩy thế chấp, và đó là giá trị mà người cho vay đưa ra quyết định của họ”, ông nói.
Thị trường tăng trưởng chậm lại cũng gây lo lắng cho những người đã nhảy vào ở mức đỉnh và giờ đây đang hối hận. Đó là điều mà những người mua gần đây Joshua Keyes và Yuri Nakashima rất quen thuộc, sau khi mua căn nhà đầu tiên của họ ở Sudbury, Ont., Vào đầu năm nay.
Kể từ khi họ sống ở Vancouver, họ đã làm việc với một nhà môi giới bất động sản có trụ sở tại Sudbury, người mà cặp vợ chồng này nói rằng không khuyến khích đủ sự thẩm định, khiến họ đưa ra mức giá cao hơn nhiều so với giá yêu cầu cho một bất động sản mà từ đó đã được chứng minh là có nhiều vấn đề về nước và các thiệt hại khác như gián xâm nhập.
Họ nói rằng họ đã không xem nhà trực tiếp hoặc qua mạng trước khi gửi lời đề nghị vô điều kiện mà không cần kiểm tra nhà. Họ nói rằng họ đang phải đối mặt với một hóa đơn sáu con số để sửa chữa ngôi nhà mơ ước hiện không thể ở của họ.
Keyes nói với CBC trong một cuộc phỏng vấn: “Chúng tôi hy vọng rằng câu chuyện của chúng tôi là một câu chuyện cảnh báo cho những người mua nhà lần đầu khác. Hãy chắc chắn rằng bạn thực hiện quá trình thẩm định của mình kỹ càng, nếu không mọi người sẽ lợi dụng sự thiếu hiểu biết của bạn.”
Nguồn: cbc.ca
Biên soạn và dịch: L&C Global
Liên hệ L&C Global ngay để được tư vấn thêm chi tiết – 028 3636 7979
